Coface maakt gebruik van geavanceerde Data Science-technologieën zoals Kunstmatige Intelligentie, Machine Learning, Predictive Analysis en Modellering, Deep Learning en Beeldverwerking om risico's effectiever en voorspellend te beheren ten behoeve van haar klanten.
Scoring: voorspellen van bedrijfsfaillissementen om het kopersrisico beter te beheren
Effectief risicobeheer draait allemaal om het anticiperen op risico's! Als het gaat om het beoordelen van de financiële gezondheid van bedrijven en het kopersrisico (DRA - Debiteur Risico Analyse), is Scoring een essentieel onderdeel van risicobeheer. Daarom verbetert Coface voortdurend haar interne scoringmodel. Het doel: steeds nauwkeuriger anticiperen op de kans dat bedrijven in gebreke blijven. Deze beslissingsondersteunende tool die Coface aan haar klanten biedt, combineert de expertise van Coface's datawetenschappers en haar actuarissen.
Met behulp van geavanceerde kunstmatige intelligentie en machine learning technologieën automatiseert Coface een deel van de productie van de DRA door massaal gebruik te maken van financiële gegevens van bedrijven uit haar 52 verrijkte informatiecentra over de hele wereld, en van andere externe informatieaanbieders. Om de voorspelbaarheid van de score te optimaliseren, houdt Coface ook rekening met haar betalingsachterstandgeschiedenis.
Dankzij deze verbeterde scoringtool biedt Coface haar klanten de mogelijkheid om hun risico's nog nauwkeuriger en efficiënter te beheren door middel van:
- Betere gekwalificeerde financiële informatie;
- Verfijnde en relevante voorspellende analyses;
- Modellering die kan worden aangepast aan het land waarin hun bedrijf is gevestigd;
- Een betere schatting van het kredietrisico en krachtigere risicoacceptatiebeslissingen;
- Een vermindering van claims door een betere voorspelling van bedrijfsfaillissementen.
Als uniek immaterieel bezit wordt de bedrijfsinformatie van Coface verrijkt en neemt de toegevoegde waarde ervan toe!
Macro-economische & financiële modellering: simuleren en anticiperen op de impact van macro-economische schokken op bedrijven
Economische, gezondheids- of energiecrises... Hoe kunnen we de impact van mogelijke macro-economische schokken op de financiële balansen van bedrijven anticiperen?
Dit is de uitdagende kwestie waar Coface heeft geprobeerd een oplossing voor te vinden door een oplossing te ontwerpen voor het modelleren van de toekomstige financiële overzichten van bedrijven volgens verschillende scenario's. Het idee is om een jaar vooruit te kijken, in plaats van in de achteruitkijkspiegel te kijken!
Deze beslissingsondersteunende tool adresseert een dubbele behoefte van onze klanten:
- Om financiële informatie over bedrijven zo vroeg mogelijk te verzamelen en te analyseren, zonder te wachten op de publicatie van de financiële overzichten (6 tot 9 maanden na het einde van het boekjaar);
- Toegang te hebben tot relevante voorspellende analyses en betrouwbare groeiprognoses over de financiële gezondheid van bedrijven.
Samen met onze economen, risicoacceptanten en Business informatie teams verzamelt, aggregeert en analyseert het Data Lab verschillende bronnen van gegevens (Coface economische voorspellingen, IMF-gegevens, Banque de France-gegevens, regeringsministeries, enz.) om voorspellingen te produceren die de financiële overzichten vooruitlopen en de impact van mogelijke externe macro-economische schokken simuleren.
Deze voorspellende modellen, die een massale simulatie omvatten van balansgegevens uit onze kredietverzekeringsgegevensbronnen, stellen onze klanten in staat te profiteren van:
- Een geavanceerde voorspellende bedrijfsscore, rekening houdend met verwachte financiële overzichten en daarom betrouwbaardere groeiprognoses over de financiële gezondheid van bedrijven;
- Beter geïnformeerde risicoacceptatiebeslissingen voor effectiever voorspellend risicobeheer;
- Relevante analyses en een betere kwaliteit van dienstverlening om hen te ondersteunen bij het ontwikkelen van hun bedrijf in een complexe en veranderende economische omgeving, waarbij elke externe schok een grote impact kan hebben op de economische en financiële balans van een bedrijf.